Gestión y Administración de Activos

En términos generales, el asset management corresponde a la gestión del patrimonio o de activos basada en principios como el conocimiento, la planificación, la organización y la gestión integrada. Tiene como objetivo optimizar el rendimiento de dichos activos y minimizar su costo, así como mejorar el servicio ofrecido.

En el ámbito exclusivamente financiero, el asset management incide en la gestión responsable de activos de inversión por parte de PROGRESAR con el fin de cumplir con los objetivos específicos de inversión, todo ello en beneficio de los socios PROGRESAR.

Si en el asesoramiento financiero la clave es la forma de ayudar de manera profesional a un socio PROGRESAR a cubrir sus necesidades financieras, en el asset management está presente la labor de toma de decisiones sobre la gestión de las inversiones, teniéndose en cuenta los distintos perfiles de riesgo de los inversionistas.

La prestación de servicios de gestión de activos incluye principalmente el análisis de los estados financieros, la selección de activos y valores, el plan de implementación en las carteras de valores y el seguimiento permanente de las inversiones.

En el proceso de inversión de PROGRESAR se destacan cinco hitos fundamentales:

1. La definición de los objetivos conjuntamente con el socio PROGRESAR,  en el que se tratan aspectos como el retorno objetivo y el presupuesto de riesgo; el horizonte de inversión, la liquidez y las restricciones y la identificación de las necesidades de inversión.
2. La propuesta de varias alternativas para la gestión de sus activos.
3. La elección conjunta de la estrategia que mejor se adapte a su perfil teniendo en cuenta su situación personal y profesional, sus valores, sus gustos y la tolerancia al riesgo.
4. La inversión de acuerdo a la estrategia definida, utilizando sofisticadas herramientas de toma de decisiones.
5. El seguimiento de la cartera, que incluye informes comprensibles con información transparente y la evaluación conjunta de la gestión de las inversiones.